ينظم القانون رقم 106 لسنة 2013 في شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب جريمة غسل الأموال، ويقوم التجريم فيها في الأصل على العلم بأن الأموال متحصلة من جريمة. ومع ذلك، فإن كثيراً من القضايا تبدأ بتصرف بسيط من صاحب الحساب.
تصرفات تثير الشبهة
- السماح لشخص آخر باستخدام حسابك أو بطاقتك.
- استقبال مبالغ ثم تحويلها لطرف ثالث مقابل عمولة.
- إيداعات متكررة لا تتناسب مع دخلك المعلن.
كيف تحمي نفسك
- لا تستقبل أموالاً لا تعرف مصدرها، ولا تُعِر حسابك لأحد.
- احتفظ بما يثبت مصدر أموالك: عقود، فواتير، رواتب.
- تجاوب مع استفسارات البنك بوضوح ومستندات.
إذا وُجهت إليك تهمة
محور الدفاع غالباً هو ركن العلم ومصدر الأموال. والتحرك المبكر لجمع المستندات وتحليل الحركات المالية يقوي الموقف كثيراً.
هذا المقال للتوعية العامة ولا يُعد استشارة قانونية. لكل قضية ظروفها؛ تواصل معنا لدراسة حالتك.
العودة إلى المدونة